Auteur : Pierre Barbe
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Règlement de décès efficace pour les bénéficiaires de Manuvie
Les règlements de décès sont efficaces et intégrés horizontalement par les trois divisions de Manuvie soit : assurance, banque et investissements. À partir de la déclaration du demandeur à la suite du décès d’un assuré Manuvie, Financière Manuvie réfère Banque Manuvie pour un compte transitoire de succession disponible immédiatement et par la suite Investissements Manuvie pour les investissements (REER, FERR,…
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Revenir aux principes fondamentaux
Les articles du numéro de Solut!ons d’Hiver 2013 traitent principalement de l’importance de revenir aux principes fondamentaux. Vous y trouverez des articles sur les options REER, la gestion des dettes et les stratégies éprouvées pour faire fructifier votre patrimoine. Prenez vos dettes en main ; Revenez aux données fondamentales ; Les options qui s’offrent à vous en cette…
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Modifications au Régime de rentes du Québec concernant la retraite
Modifications à la RRQ concernant la retraite Les changements à la Loi sur le régime de rentes du Québec concernant la retraite touchent 4 aspects : le taux de cotisation les critères d’admissibilité à la rente de retraite le facteur d’ajustement à la rente de retraite la rétroactivité de la rente de retraite.
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Améliorations apportées à la répartition par produit et au rapport correspondant
Découvrez la Répartition par produit, une stratégie de la Financière Manuvie en matière de planification du revenu de retraite, qui suggère des stratégies qui peuvent contribuer à la durabilité du revenu de retraite. En réponse aux commentaires reçus, des améliorations ont été apportées à l’outil de répartition par produit, afin que des rentrées et sorties…
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le plafond de cotisation au CELI sera haussé à 5 500 $ à compter du 1er janvier 2013
Le lundi 26 novembre 2012, le ministère des Finances a annoncé que le plafond de cotisation au compte d’épargne libre d’impôt (CELI) serait haussé à 5 500 $ à compter du 1er janvier 2013. Depuis que le gouvernement canadien a créé le CELI, en 2009, les Canadiens peuvent gagner un revenu de placement non imposable…
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La volatilité des marchés boursiers peut être une source d’inquiétude
La volatilité des marchés boursiers peut être une source d’inquiétude pour les épargnants. Pire encore, les montants imposables à déclarer en fin d’année peuvent ne pas refléter la valeur réelle de leur portefeuille. Consultez notre article sur la planification fiscale en période de marchés volatils
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Augmentez votre cotisation REER grâce à la Stratégie REER du grand coup
Quand approche la fin de l’année, de nombreux Canadiens se disent que le temps est venu de cotiser à leur régime enregistré d’épargne-retraite (REER). Que vous ayez l’habitude de cotiser régulièrement à votre REER tout au long de l’année ou que vous versiez une cotisation annuelle unique juste avant la date limite, il existe une…
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Un cas fort intéressant a été soumis à la Cour supérieure du Québec, au sujet d’un mandataire désigné aux termes d’un mandat en cas d’inaptitude
Un cas fort intéressant a été soumis à la Cour supérieure du Québec, à savoir si un mandataire désigné aux termes d’un mandat en cas d’inaptitude pouvait créer une fiducie pour protéger les biens du particulier devenu inapte. Veuillez lire l’article de l’Unité de planification fiscale et successorale. Cas de mandat en cas d’inaptitude soumis…
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Dans la cinquantaine et endetté !
Ça n’a rien d’exceptionnel. Aviez-vous cru que vous n’auriez plus de dettes ? L’endettement moyen des gens dans la cinquantaine est de 108 675 $. Consultez le document ci-joint pour vous aider à vous y retrouver. Dans la cinquantaine et endetté !
Pierre Barbe, MBA spécialisé en services financiers 